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Portafoglio d’Investimento

Come gestire i propri risparmi, creando un portafoglio d'investimento?

Portafogli d'investimento 09-12-2009, ore 11:00 - di Ric

Buongiorno a tutti i lettori. Guardando i dati di traffico in quei determinati giorni, mi sono accorto che un argomento di grande interesse riguarda la gestione completa di un portafoglio (una “lista della spesa” che contiene le istruzioni su cosa acquistare con il proprio patrimonio).

 

Personalmente non ho mai approfondito l’argomento, sia per mancanza di tempo, che di mezzi (senza contare che non è una cosa facile in generale!) e quindi i portafogli che ho proposto all’inizio dell’anno, come sapete sono solo ed esclusivamente un gioco (e soprattutto riguardano solo l’aspetto azionario).

 

Da alcuni mesi però sono in contatto con una società che opera sul mercato da diversi anni per una clientela aziendale e che sarebbe interessata ad ampliare i servizi verso un pubblico di privati.

Abbiamo parlato e, visto i possibili spazi di collaborazione, ho chiesto loro di darmi alcuni esempi di portafoglio per il pubblico.

Mi hanno quindi mandato 5 modelli di portafoglio con una simulazione dei risultati che si sarebbero ottenuti investendo su quei benchmark dalla nascita dell’euro ad oggi (31/12/1998 – 30/10/2009). Di sotto vi posto i grafici.

 

Per tutti i lettori di questo blog ci sarà uno sconto promozionale del 50%, quindi (cliccate sopra per ingrandire):

 

ptf_alerossi

 

Prima di partire (indicativamente mi parlavano di gennaio 2010) mi hanno chiesto quanti sono i lettori potenzialmente interessati ad un servizio di questo tipo. Vi chiedo quindi, per chi fosse interessato, di mandarmi una mail indicandomi il tipo di portafoglio di interesse. La mail inviata non è vincolante e non vi impegna all’acquisto del portafoglio, vi chiedo però di non mandarmi conferme senza essere sicuri (eventualmente fatemi qualche domanda così la giro a loro…):

 

thetruth34@hotmail.it

 

Vi ricordo che i risultati passati non sono garanzia di simili risultati per il futuro ma fanno capire come si sarebbe comportato nel tempo un portafoglio (soprattutto considerando le crisi del 2001 e del 2007).

Ho chiesto di paragonare i dati con l’inflazione per capire quale sia stato il risultato depurato dall’aumento dei prezzi.

Ecco quindi i grafici che mi hanno dato, si va da un portafoglio a rischio molto basso (30 % liquidità e 70 % titoli di stato e obbligazioni) ad un portafoglio a rischio molto alto (55 % titoli di stato e obbligazioni, 45 % azionario).

 

Non voglio darvi ulteriori indicazioni per non dirvi nulla che possa indurvi a operare sul mercato e rischiare, nel caso foste interessati, mandatemi una mail e vi metto in contatto (cliccate sopra per ingrandire):

 

ptfrischiobasso

ptfrischiomedio

ptf-rischio-mediomedio

ptfrischioalto

ptfrischiomoltoalto

 

Per la competenza e la serietà della società in questione garantisco io, per quanto riguarda il prezzo, se vi sembra alto, pensate ai soldi che vi fanno spendere (perdere!) le banche!

 

Disclaimer:

 

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Questo documento è stato redatto esclusivamente a scopo informativo.

 


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In particolare, il presente documento non costituisce consulenza in materia di investimenti ai sensi dell’art. 1, comma 5-septies, del D.Lgs. n. 58/1998, né raccomandazione ai sensi dell’art. 69 del Regolamento Consob n. 11971/1999 e successive modifiche ed integrazioni, né ricerca in materia di investimenti ai sensi dell’art. 27 del Regolamento Banca d’Italia – Consob del 29.10.2007. Esso non è inteso a raccomandare o a proporre, in maniera esplicita o implicita, una strategia di investimento in merito ad uno o più strumenti finanziari indicati all’art. 180, comma 1, lett. a) del D.Lgs. n. 58/1998 e successive modifiche ed integrazioni, o agli emittenti di tali strumenti finanziari.

 


“Analisi Fondamentale” non è responsabile degli effetti derivanti dall’utilizzo del documento. Pertanto ciascun investitore dovrà formarsi un proprio autonomo convincimento in merito all’opportunità di effettuare investimenti e a tale scopo non dovrà basarsi, prioritariamente o esclusivamente, su detto documento.

 


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Eventuali risultati ottenuti in altri rapporti in anni passati, che siano riportati in questo documento, non costituiscono, in alcun modo, un indicatore di risultati promessi o attesi da, anche perché gli investimenti in strumenti finanziari dipendono da una molteplicità di fattori, legati ai mercati, agli emittenti, ai mutamenti normativi, economici, politici, ed altro. “Analisi Fondamentale”,  considerato anche che i rendimenti passati non sono indicativi di rendimenti futuri, non fornisce alcuna garanzia di realizzazione degli scenari prefigurati.

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  1. :roll:

  2. Un saluto al caro Riccardo

    ciao

    :mrgreen:

  3. Ciao Pino grazie del commento utile e costruttivo…

  4. Hola Enrico! Quanto tempo…quasi mi mancavi! :mrgreen:

    Per il tuo ritorno di darei quasi un’analisi a tua scelta bonus! ;-)

  5. oooooooo che onore !!! :mrgreen:

    analisi a scelta… in questo periodo di nube Non saprei che scegliere……..

    andiamo sul classico: ENI

    ciao

    ;-)

  6. Certo che potevi pretendere di più da un’analisi a piacere! :mrgreen:

    Comunque vada per Eni, prossimo articolo bell’analisi dell’ultima trimestrale! ;-)

  7. Ciao Ricky mi sembra che tu stia bene ti leggo pimpante.
    Per quanto riguarda il discorso legato alla società ho smesso da parecchi mesi di fidarmi degli altri e quindi preferisco evitare, grazie comunque per l’opportunità.
    Volevo da te un parere sulla possibilità di cominciare a puntare sul dollaro.
    Alcune buone notizie provenienti dagli States sul deficit commerciale e della produzione industriale risultati nati dal ghiotto cambio del dollaro favorevole rispetto all ‘euro e che di fatto a favorito l’export rispetto alla zona Euro e che di fatto dovrebbe privilegiare un inversione di tendenza con una crescita delle quotazioni del biglietto verde.
    Cosa ne pensi? A mio avviso potrebbe essere una forma interessante di investimento , anche perchè la borsa temo stia preparando per i prox mesi ad una bella correzione.

  8. Ciao Max, ovviamente come sai il “lavoro” che porto avanti è sempre stato quello di mettere in condizioni ogni piccolo investitore di scegliere in modo migliore possibile i propri titoli (e ultimamente con un po’ più di esperienza sui mercati, anche i propri assets), evitando così di dover ricorrere a banche/promoter/consulenti che in Italia fanno più danni che altro. Però la persona in questione (ovvero colui che seguirà di fatto i ptf), la conosco personalmente e oltre ad esser molto preparata (mi ha insegnato moltissimo) è anche molto serio e corretto, per cui per la prima volta ho dato spazio a qualcosa del genere.

    Tolta questa premessa! :mrgreen: Tutto benone, vicino alla laurea finally… Per quanto riguarda il dollaro, mentre non avrei grandi dubbi su un deprezzamento contro monete come Juan o Real, con l’euro mi è difficile dare un giudizio, concordo che 1.5 è troppo (e sembra essere un limite “concordato”), però con la politica monetaria confermata proprio stasera, non so quanto possa rafforzarsi.

    Però insomma, son meno preparato al riguardo, per questo son dubbioso, non perchè il tuo discorso non mi trovi d’accordo in generale! ;-)

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:-)  :D  :mrgreen:  :(  ;-)  :roll:  :mad: